Банк России рекомендовал микрофинансовым организациям (МФО) тщательно проверять данные клиентов при выдаче онлайн-кредитов, чтобы избежать мошенничества, передает ТАСС со ссылкой на письмо регулятора о методах проверки достоверности сведений заемщиков.
Центробанк отметил, что при оформлении кредита без личного присутствия заемщика МФО рискует выдать деньги по паспортным данным лицам, которые не являются заемщиками. МФО рекомендовалось запрашивать скан копии паспорта, заверенной нотариусом или личной подписью заемщика. Дополнительную гарантию может дать фотография или видеозапись с изображением потенциального заемщика вместе с паспортом, считают в ЦБ.
Регулятор также посоветовал МФО проверять данные клиентов с помощью онлайн-сервисов Главного управления по вопросам миграции МВД РФ и бюро кредитных историй. По мнению Центробанка, сигналом для проверки может служить несовпадением ФИО в данных заемщика и в адресе электронной почты или на банковской карте лица-получателя средств.
Банк России исключил из реестра 20 МФО за 28 и 29 декабря, следует из материалов на сайте регулятора. Причинами стали неоднократные нарушения законодательства о микрофинансовой деятельности, неисполнение предписаний регулятора, нарушения нормативов или отчетности. Еще 14 МФО были исключены из реестра по заявлению компаний.